01Xác định doanh nghiệpMã số thuế → hồ sơ/trạng thái
SOLUTION · KYB
Giải pháp KYB — khởi tạo doanh nghiệp và xác minh người đại diện
Trang giải pháp tập trung vào bài toán khởi tạo doanh nghiệp; mô hình sản phẩm chuẩn được đặt tại mục Danh tính Doanh nghiệp / Xác minh doanh nghiệp (KYB).
TÌNH HUỐNG SỬ DỤNG
Một quyết định KYB cần cả pháp nhân và con người
Dữ liệu doanh nghiệp riêng lẻ không đủ để xác minh người đang đại diện cho doanh nghiệp thực hiện giao dịch. Cần liên kết dữ liệu từ nguồn doanh nghiệp với thông tin xác minh danh tính (KYC) của người đại diện và các bằng chứng liên quan.
02Xác định người đại diệnVai trò / Chức danh theo dữ liệu từ doanh nghiệp nguồn
03Xác minh danh tính cá nhânCCCD/VNeID + danh tính có thẩm quyền
04Ràng buộc danh tính chủ thểĐối chiếu sinh trắc học 1:1 nếu được chính sách yêu cầu
05KYB quyết địnhChính sách/rủi ro + bằng chứng
HÀNH TRÌNH XUYÊN SUỐT
KYB: Xác minh pháp nhân phải gắn với người đại diện
Thay thế các thẻ giải pháp chung chung bằng quy trình thể hiện rõ chủ thể, nguồn dữ liệu, xác minh, chính sách và bằng chứng.
01
ID doanh nghiệp / Mã số thuế
Đầu vào để tra cứu nguồn doanh nghiệp có thẩm quyền đã được xác nhận.
02
Hồ sơ doanh nghiệp
Tên, trạng thái, đăng ký, hoạt động, vốn và metadata nguồn.
03
Người đại diện pháp luật
Lấy người đại diện và vai trò/tiêu đề từ doanh nghiệp nguồn; không đồng nhất với quyền ký nếu nguồn không nêu.
04
Xác minh danh tính người đại diện
CCCD/VNeID/eID + xác minh chủ thể bằng sinh trắc học theo chính sách.
05
Ràng buộc tổ chức
Gắn danh tính đã xác minh với tổ chức/vai trò theo nguồn và thời điểm.
06
Rà soát quyền sở hữu
Cơ cấu sở hữu hỗ trợ phân tích ứng viên UBO nhưng không tự động kết luận UBO.
07
Quyết định KYB
Chính sách, rủi ro và ngoại lệ quyết định phê duyệt, rà soát hoặc từ chối.
08
Gói bằng chứng
Nguồn doanh nghiệp + nguồn cá nhân + ràng buộc + quyết định + dấu thời gian.